Califix Risk Intelligence · Continuous Third-Party Risk Monitoring
Tu proveedor puede cambiar mañana. Califix te avisa.
Monitorea continuamente a tus proveedores y terceros frente a sanciones internacionales, PEP, noticias adversas y otras señales de riesgo. Recibe alertas cuando algo relevante cambie.
Monitoreo continuo. Alertas accionables. Evidencia para Compliance.
No sabes con quién estás haciendo negocios hoy.
Sabes a quién aprobaste al entrar. La relación, y la ley, siguen después.
El punto ciego
Un tercero limpio el día del contrato puede ser un riesgo el día del pago.
Conocer a tus contrapartes no es un trámite de ingreso. Sanciones, exposición política, fraude, daño ambiental o una inhabilitación pueden aparecer con el contrato ya firmado. Si nadie vuelve a mirar, Compliance se entera cuando el problema ya está dentro de la relación comercial.
No sabes con quién operas ahora
La aprobación quedó archivada. La relación sigue. Las listas y la prensa no se quedan en la fecha del onboarding.
Cumplir no es revisar una sola vez
El programa tiene que poder mostrar que la relación se siguió vigilando. Un screening inicial no demuestra control durante el contrato.
A mano no alcanza
Cientos o miles de proveedores no caben en una búsqueda periódica. Lo que nadie vuelve a abrir, nadie lo detecta.
Un proveedor puede estar limpio hoy y convertirse en un riesgo mañana. Califix mantiene el monitoreo después del onboarding y avisa cuando aparece una señal nueva.
El screening es un momento. El riesgo es continuo.
Una revisión al inicio de la relación comercial solo muestra lo que se conocía en ese momento. Califix mantiene el monitoreo activo para detectar nuevos eventos o señales relevantes durante la relación.
Screening tradicional
Onboarding
Screening
Aprobación
?
La relación sigue. Nadie vuelve a mirar.
Califix Risk Intelligence
Onboarding
Screening
Monitoreo continuo
Nueva señal
Alerta
Investigación
Decisión
Evidencia
Convierte el monitoreo de terceros en un proceso automático.
Centraliza la vigilancia de proveedores y terceros. Califix busca. Tu equipo entra cuando hay algo que revisar, sin depender de una recorrida manual periódica.
01
Detecta
Busca señales nuevas en listas de sanciones, PEP y prensa adversa.
02
Monitorea
Mantiene la cartera bajo vigilancia después del alta. El control no se cierra con la aprobación.
03
Alerta
Avisa cuando aparece una coincidencia nueva o prensa reciente que requiere atención.
04
Documenta
Conserva el estado, la fuente y el historial de cada cambio para que la revisión se pueda reconstruir.
Qué monitorea Califix
Cuatro frentes de riesgo de terceros. Cada hallazgo es una señal para revisar, no una sentencia.
Listas
Sanciones y watchlists
Cruza a tus terceros con las listas de sanciones y restricciones que el programa ya consulta.
- Sanciones internacionales: OFAC, ONU, UE y programas asociados
- Entidades sancionadas o inhabilitadas
- Vínculo, control o contra-sanción cuando la fuente lo registra
- Otras designaciones presentes en esas fuentes
Exposición
Personas políticamente expuestas
Identifica señales de PEP y de sus asociados cercanos ligadas al tercero o a su estructura.
- Personas políticamente expuestas
- Familiares y asociados cercanos
- La señal queda en la ficha para que Compliance la revise
Prensa
Adverse media
Busca menciones adversas de personas y empresas. Una nota es contexto para investigar, no una declaración de culpabilidad.
- Corrupción y soborno
- Fraude, estafa y colusión
- Lavado de activos
- Daño ambiental y sanciones ambientales
- Controversias laborales
- Crimen organizado y otras menciones de la búsqueda
Autoridad
Enforcement y riesgo regulatorio
Detecta acciones, advertencias e inhabilitaciones cuando están en las fuentes monitoreadas.
- Acción regulatoria
- Alerta regulatoria
- Inhabilitación para contratar
- Prensa de sanciones y enforcement
Una alerta informa que apareció información relevante. No concluye que el tercero cometió un delito.
No vuelvas a revisar manualmente a tus proveedores para saber si algo cambió.
Antes
- Proveedor
- Excel
- Revisión manual
- Búsqueda periódica
- Resultado
Califix
- Proveedor
- Monitoreo continuo
- Nueva señal
- Califix detecta
- Alerta
- Compliance revisa
Califix busca activamente señales nuevas. Tu equipo interviene cuando existe algo que investigar.
No necesitas más información. Necesitas saber cuándo actuar.
La alerta abre la ficha del tercero: qué cambió, de qué tipo es la señal y desde cuándo está en el historial. El equipo decide. Califix no declara culpabilidad.
Cada alerta lleva al contexto
- Tercero afectado
- Tipo de riesgo
- Fecha
- Fuente
- Información relacionada
- Historial
- Estado
Nuevo evento detectado
Ejemplo
- Proveedor
- Empresa ABC
- Tipo
- Adverse media
- Fecha
- 23 sep 2026
- Nivel
- Requiere revisión
Nueva información detectada
Ver alerta
Más que screening. Inteligencia de riesgo para tus terceros.
Califix reúne señales dispersas en una ficha por proveedor, para que Compliance y Procurement vean dónde mirar primero.
Empresa ABC
Estado: Revisar
Ejemplo
- Sanciones✓ Sin coincidencias relevantes
- PEP✓ Sin señales relevantes
- Adverse media● 2 señales nuevas
- Regulatorio✓ Sin señales nuevas
Último monitoreo Hace 8 minutos
Ver perfil
Monitorea cientos o miles de terceros desde un solo lugar.
La cartera muestra quién está limpio, quién requiere revisión y quién tiene una alerta activa. Busca por identificador o razón social y filtra el estado.
Terceros monitoreados
Cifras de ejemplo
3.842
- Sin hallazgos
- 3.621
- Requieren revisión
- 183
- Alerta activa
- 38
En la cartera
- Estado
- Persona o empresa
- Tipo de señal
- Identificador
El riesgo no espera a tu próxima revisión anual.
Mantén activo el control durante toda la relación comercial.
Ene
Monitoreo
Feb
Monitoreo
Mar
Monitoreo
Abr
Monitoreo
May
Monitoreo
Jun
Monitoreo
Jul
Monitoreo
Ago
Monitoreo
Sep
Nueva señal
Oct
Alerta
Nov
Monitoreo
Dic
Monitoreo
La ficha del tercero, lista para revisar.
Identificación, señales y el historial de lo que cambió. Sin volver a armar el expediente en una carpeta.
Identificación
- Razón social
- País
- Identificador fiscal
- Monitoreo activo o en pausa
Señales de Compliance
- Sanciones
- PEP y asociados cercanos
- Noticias adversas y su tema
- Regulatorio, enforcement e inhabilitación
Monitoreo
- Fecha del último escaneo
- Estado actual
- Señales abiertas
- Historial de cambios
Historial
- Qué se detectó
- Cuándo
- Fuente
- Estado resultante
- Notas de la ficha
De la señal a la decisión.
Califix no reemplaza el juicio de Compliance. Pone la señal, el contexto y el historial en un solo lugar para que el equipo gestione el riesgo.
01
Nueva alerta
Una coincidencia de lista o una noticia nueva entra a la ficha.
02
Revisión inicial
El estado marca que hay algo que mirar.
03
Contexto
Fuente, fecha, tema e historial del tercero.
04
Clasificación
El equipo distingue una mención de un hallazgo que exige acción.
05
Decisión
Compliance y las áreas responsables deciden. La plataforma no condena.
06
Seguimiento
El monitoreo sigue. Si el hallazgo se resuelve, también queda registrado.
07
Historial
Qué cambió y cuándo permanece en la ficha.
Estados de la ficha
- Analizando
- Sin hallazgos
- Revisar
- Alerta activa
- Liberado
Compliance detecta el riesgo. Procurement decide qué hacer con él.
Califix deja una visión común del tercero para Compliance, Procurement, Legal y quien responde por la relación comercial.
Califix
Compliance
- Risk Intelligence
- Señales y alertas
Procurement
- Riesgo del proveedor
- Decisión comercial
Terceros monitoreados
Deja que Compliance investigue. No que busque manualmente.
El tiempo del equipo se va en abrir listas, repetir búsquedas y enterarse tarde. Califix hace la búsqueda. Compliance entra al caso que cambió.
Búsqueda manual
- Abrir cada lista
- Buscar proveedor por proveedor
- Repetir la revisión cuando alguien se acuerda
- Enterarse por un tercero
Con Califix
- La cartera queda en monitoreo
- Califix vuelve a consultar
- Avisa si aparece una señal nueva
- El equipo abre solo ese caso
Para quién es
Chief Compliance Officer
Una cartera vigilada después del onboarding, con alerta cuando el riesgo cambia y evidencia de que se miró.
Compliance Manager
Menos búsquedas manuales. La cola muestra qué terceros requieren revisión.
Chief Risk Officer
Señales de sanciones, PEP, prensa y enforcement reunidas por tercero, no dispersas en archivos.
Procurement
El riesgo del proveedor visible al decidir si se sigue comprando, se renueva o se detiene.
Legal
Fuente, fecha y estado de cada señal, para reconstruir qué se conocía y cuándo.
Auditoría interna
Historial de cambios: qué apareció, cuándo y cómo quedó el estado del tercero.
Third-Party Risk
El mismo monitoreo sirve para cientos o miles de relaciones, no solo para el alta.
Deja de buscar a mano. Empieza a vigilar la relación.
Si no puedes decir con quién estás operando hoy, el screening del ingreso ya no alcanza. Califix mantiene el monitoreo y te avisa cuando algo cambia.